【金融業專業資格懶人包｜金融業攻略】想打銀行工？盤點金融業7種專業資格幫你成為專業人才！（內附報考資格、考試費用）

2024-10-10

【金融業專業資格懶人包｜金融業攻略】「人工福利好」、「鐵飯碗」、「筍工」、「有光環」、「有助置業」都是普羅大眾對從事銀行業的印象，但如果要描述入行條件或工作內容，大家可能面面相覷，不知道答案。如果想打銀行工，究竟有哪些跑道可以選擇？又可以考取什麼專業資格或證書，規劃個人事業發展？

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7個金融行業可以考取的專業認證

投資分析

♦投資分析是最受歡迎的職能，而要入行成為基金經理、投資顧問或證券分析師，則可考取在業界堪稱「黃金認證」的 Chartered Financial Analyst (CFA) 。考試分為三個等級，涵蓋投資組合管理、經濟學、職業道德、財務分析等範疇，若有會計背景，備試會更容易。要注意的是，報考CFA需要持有認可大學學士學位（不限學科），並且每年只可考一級；通過三年考試並具備4年相關工作經驗，方可申請成為正式持證人。

風險管理

♦第二條最受歡迎的跑道莫過於風險管理及控制、合規審計或數據分析，適合喜歡計數，工作集中於一個範疇的人士。Fiancial Risk Manager(FRM)考試共設兩部分，主要考核內容包括風險管理基礎、定量分析、估值與風險模型、金融市場與產品；與CFA不同，報考FRM無任何學歷要求，任何人均可報考，亦可同時應考。只要通過考試並有2年相關工作經驗，即可成為正式持證人。

會計及稅務

♦如果選擇會計為跑道，一般選擇考取以下兩個專業資格：Certified Public Accountant (CPA)或Association of Chartered Certified Accountants (ACCA)。對仍在大學就讀的學生，ACCA可於畢業前考，而CPA則需於畢業後考；其他人士若想考ACCA，只要持文憑程度或以上，或在A-Level或DSE考試考獲所需成績，均可報考。並無會計背景的人士建議先考取相對容易的ACCA，獲取會計師資歷。若希望專注稅務，則可考取特許稅務師(Chartered Tax Advisor, CTA)，可在銀行成為稅務顧問，為客戶解決稅務問題。

合規

♦International Compliance Association (ICA)提供認受性較高的合規資歷，如果對合規有興趣，或者視這個為長遠職涯發展的路向，便可嘗試。有傳聞指出，由於越來越多人想獲取相關資格，將會調整考試難度及範圍，所以有興趣要早些付諸行動！

項目管理

♦不少人對Project Management Professional Certification (PMP)存有迷思，以為它是資訊科技行業專屬的專業資格。事實並非如此！PMP屬於項目管理，除了在IT部門適用外，其他商業分析、市場營銷及公關部門或投資部門同樣需要相關技能輔助工作，將效益最大化。考取PMP後可根據個人興趣及所長，再去銀行相關部門應聘，相信成功機會大很多。

金融科技

♦以上的專業資格均需投放大量時間備考，有沒有其他入行捷徑？現在虛擬銀行正處開業初期，發展蓬勃，而傳統銀行也積極推進數碼轉型，他們均在爭奪金融科技人才。想順勢而行，變得吃香渴市？不妨考取Certified Fintech Practitioner (CFP)這個獲國際認可的證書。課程內容涵蓋數字銀行、財富科技、區塊鏈、監管科技等時下討論熱度最高的話題，適合希望短期內快速提升金融科技專業知識的你。

ESG

♦另一個投放時間相對較短的入行路徑是大勢所趨的ESG (環境、社會及企業管治）與綠色金融，銀行甚至成立專門的綠色金融及ESG團隊，應對氣候變化等風險。現時中大持續進修學院、香港管理協會（HKMA）、嶺南大學持續進修學院提供相關課程，修畢可申請成為「認可ESG策劃師(Certified ESG Planner), CEP」，捕捉業內最新資訊的同時證明自己已累積基本認識。各院校提供課程各有不同，可自行根據興趣和需求等因素選擇。除此之外，特許金融分析師協會(CFA Institute)也設有Certificate in ESG Investing的專業資格證書，供特許金融分析師在考獲資格後，證明自己具備相關專業知識。

金融業專業資格Q&A

考這些專業資格有甚麼用處？

A：通過這些專業資格，代表有國際機構的認可，能為你帶來更多的就業機會，以及更好的薪金調整。

金融業有眾多專業資格，我應該報考哪一個較好？

A：你可以根據自己的專業及職涯發展，選擇哪一個專業資格對你最有幫助，若你希望加入投資分析行業，可以選擇性價比較為高的CFA，雖然考試費用昂貴且需要較長時間準備，但獲取CFA資格後，能夠為你帶來更多就業機會，以及國際頂級企業認可。

考取金融專業資格後，能夠加多少人工？

A：以考獲CFA資格為例，通過CFA第1級資格的考生，薪酬升幅大約為29%，通過CFA第2級資格薪金升幅為34%，通過CFA第3級資格的薪酬升幅為53%。

*需要注意的是，薪酬水平可能會受到許多因素的影響，包括地區、行業、公司規模和個人的經驗等。此外，這些數字僅供參考，實際的薪酬可能會因各種因素而有所不同。

**金融專業資格報考資格及考試費用**
專業資格	報考資格	考試費用
CFA	必須為大學學士學位，或至少連續3年獲得的4,000小時專業工作經驗和/或高等教育	3個階段費用一樣，早鳥(Early Bird)報名費同為美元$900，而標準報名費為美元$1,200
FRM	FRM並未有任何年齡及學歷上的限制，即使是在校生亦可報名。	第1階段考試費用為1,200美元（包含400美元註冊費，設有早鳥優惠為1,000美元），第2階段考試費用為800美元（早鳥優惠為600美元）
CPA	持有任何學士學位及完成課程即可報考專業資格試	首次註冊費為$900（僅適用於首次申請者），每份試卷報名費為$2,500（會員）；首次註冊費為$3,700（僅適用於首次申請者），每份試卷報名費為$4,800（非會員）
ACCA	只要持文憑程度或以上即可考報名報考	ACCA註冊費 89英鎊；Applied Skill考試費用為163英鎊；Strategic Professional考試費用為278英鎊（有關考試費用詳請，請【按此】參閱）
CTA	香港稅務學會學員或會員方可參加CTA考試；持有大學學位或理事會認可的同等資歷；或已完成香港財務會計協會舉辦的考試或獲得全面免試資格；或目前正在理事會認可的大學修讀有關會計或商業的本科課程方能註冊學員	入會費為$500 ；每份卷的考試費為$1,600
ICA	持有任何學士學位，部分課程需要求考生具備相關的工作經驗	每份考卷費用為$900（有關考試費用詳請，請【按此】參閱）
PMP	具備3年/36個月專案管理經驗，同時必須取得35個接觸小時專案管理課程證明（大學或以上學歷）；具備5年/60個月專案管理經驗，同時必須取得35個接觸小時專案管理課程證明（專科或高中畢業）	405美元（會員）；575美元（非會員）
CFP	必須具備三年全職的「合資格工作經驗」或等同時間兼職（2,000小時兼職等於一年全職）的工作經驗	考試費用為$2,300（基礎階段）；$2,800（高級階段卷一）； $2,800（高級階段卷二）
CEP	完成中大持續進修學院、香港管理協會（HKMA）或嶺南大學持續進修學院相關課程	中大持續進修學院：$4,900 ；HKMA ：$5,800（會員）；$5,900（非會員）；嶺南大學持續進修學院：$5,800